تبلیغات
وبلاگ حسین کمیلی-کارمند بانک مسکن - حساب پس انداز مسکن چیست؟
JavaFILE
دعای فرج آقا امام زمان

کانال مولتی-مدیای آموزشی بانک مسکن برای دریافت اطلاعات بیشتر به کانال اطلاع رسانی من در تلگرام بپیوندید
و از مطالب جالب به اشتراک گذاشته شده در مورد حسابها و تسهیلات بانک مسکن استفاده نمائید.

واردشدن به صفحه بنده در تلگرام:
کانال مولتی-مدیای آموزشی بانک مسکن(جام تی-وی)
https://t.me/JamTV


مشاهده آنلاین پرواز هواپیماها بر فراز ایران و سراسر جهان
http://hoseinonline.mihanblog.com/extrapage/airline

بعلاوه  معرفی نرم افزارِ اندرویدی مربوطه با  قابلیت دانلود

پرسش و پاسخ حسین آنلاین
Ask Me   شما نیز میتوانید سوالات خود رادر این وبلاگ مطرح نمایید.

(( بعلت تنوع و تعدد سوالات و نیز مشکلات و گرفتاریهای شخصی؛ ممکن است زمان پاسخگویی سوالات کمی طولانی گردد که پیشاپیش از شما عذرخواهی مینمایم. همچنین خواهشمندم قبل از طرح سوال، حتما به سوالات سایر عزیزان و پاسخهای داده شده توجه فرمایید تا از طرح سوالات تکراری جلوگیری گردد. با تشکر))
 

تاریخ : سه شنبه 30 فروردین 1390
با سلام؛

در این قسمت توضیحات نسبتا مفصلی در مورد مهمترین و شاخص ترین حساب بانک مسکن ارائه میشود.

حساب پس انداز مسکن :

این حساب به دو صورت افتتاح میشود:

1- حساب پس انداز مسکن جهت خرید واحد مسکونی
2- حساب پس انداز مسکن جهت ساخت واحد مسکونی



لطفا به ادامه همین مطلب مراجعه فرمایید.

قبل از توضیح کامل این حساب ؛ بنا به درخواست یکی از عزیزان مراجعه کننده به وبلاگ؛ خلاصه این حساب به این صورت ارائه میگردد:

* در حال حاضر سقف وام خرید مسکن ، 20 میلیون تومان و سقف وام ساخت واحد مسکونی ، 30میلیون تومان میباشد.
** حداقل زمان برای دریافت وام ؛شش ماه است. ولی در ششماه نمیتوان مبالغ فوق را دریافت نمود زیرا سقف وام خرید در ششماه؛ 8 میلیون تومان(نه 18 میلیون) و برای ساخت هم 12 میلیون(نه 30میلیون) میباشد. لذا برای دریافت سقف وام ؛ باید حداقل یکسال سپرده گذاری نمود.

*** هر شش ماه یک برابر معدل حساب؛ به شما وام تعلق میگیرد(تا سقف گفته شده در بند قبل) یعنی به عبارتی هر یک سال دوبرابر متوسط موجودی؛ به شما وام تعلق خواهد گرفت.-مثال:برای دریافت وام 18 میلیونی باید 9 میلیون تومان در یکسال؛ یا 6 میلیون تومان در یکسال و نیم ، در حساب باشد.

ا- خرید
الف) تسهیلات تا سقف ١٨٠ میلیون ریال
ب ) تسهیلات تا سقف 250 میلیون ریال

2- ساخت
مشارکت تا سقف 300 میلیون ریال و سپس فروش اقساطی تا سقف 250 میلیون ریال

1- خرید (کد8168)

الف) تسهیلات تا سقف ١٨٠ میلیون ریال جهت خرید


١-دارندگان انواع حسابهای صندوق پس انداز مسکن ،مشروط به گذشت حداقل ۶ ماه از تاریخ افتتاح حساب خود ،قادر خواهند بود از تسهیلات با سپرده بانک تا سقف ٨٠ میلیون ریال جهت خرید واحد مسکونی با رعایت شرایط تعیین شده توسط بانک استفاده نمایند.
٢-دارندگان انواع حسابهای صندوق پس انداز مسکن ،مشروط به گذشت حداقل ١٢ ماه از تاریخ افتتاح حساب خود ،قادر خواهند بود از تسهیلات با سپرده بانک ،به میزان بیش از ٨٠ میلیون ریال تا سقف ١٨٠ میلیون ریال جهت خرید ، احداث و یا تکمیل واحد مسکونی با رعایت شرایط تعیین شده توسط بانک برخوردار گردند.

سقف تسهیلات خرید یا احداث وتکمیل
ضرایب برابری
حداقل مدت انتظار لازم
حداقل متوسط موجودی لازم در هر دوره
٣۵ میلیون ریال
هر6ماه یک برابر
٦ماه
٥میلیون ریال
۵٠ میلیون ریال
هر ۶ماه یک برابر
۶ماه
٧ میلیون ریال
۶٠ میلیون ریال
هر ۶ماه یک برابر
۶ ماه
٩ میلیون ریال
٧٠ میلیون ریال
هر ۶ماه یک برابر
 ۶ ماه
10 میلیون ریال
٨٠ میلیون ریال
هر ۶ماه یک برابر
٦ ماه
١٢ میلیون ریال
١٠٠ میلیون ریال
هر ۶ماه یک برابر
12 ماه
14 میلیون ریال
١٢٠ میلیون ریال
هر ۶ ماه یک برابر
1٢ ماه
17 میلیون ریال
١٥٠ میلیون ریال
هر ۶ ماه یک برابر
١٢ ماه
22 میلیون ریال
١٨٠ میلیون ریال
هر ۶ ماه یک برابر
12 ماه
٢٦ میلیون ریال

سایر توضیحات)
الف – بنابراین طبق جدول فوق برای دریافت تسهیلات 18میلیون تومانی رعایت حداقل متوسط موجودی ٢۶ میلیون ریال در تمامی دوره ها(هر دوره ۶ ماه می باشد) و سپری شدن حداقل ١ سال از زمان افتتاح حساب الزامی است.
سپرده گذاران محترمی که شرط فوق را رعایت نموده باشند مشمول استفاده از تسهیلات ١٨٠ میلیون ریال (طرح سال٨۶ ) خواهند شد.

ب – عدم رعایت حداقل متوسط موجودی ٢۶ میلیون ریال در دوره های اول ودوم.
در صورتی که سپرده گذاری در دور ه های اول ( ۶ ماه اول) و دوره دوم ( ۶ ماه دوم) حداقل متوسط موجودی ٢۶ میلیون ریال را رعایت ننموده باشد مشمول استفاده از تسهیلات طرح سال ٨6 (١٨٠ میلیون ریال) نبوده و بایستی باتوجه به مدت انتظار و متوسط موجودی خود از سایر تسهیلات این بانک به شرح جدول ذیل استفاده نماید.
 
سقف تسهیلات خرید یا احداث وتکمیل
حداقل مدت انتظارلازم
حداقل متوسط موجودی لازم درهردوره
٣۵ میلیون ریال
٦ماه
٥میلیون ریال
۵٠ میلیون ریال
٦ماه
٧ میلیون ریال
۶٠ میلیون ریال
٦ماه
٩ میلیون ریال
٧٠ میلیون ریال
٦ماه
١٠ میلیون ریال
٨٠ میلیون ریال
٦ماه
١٢ میلیون ریال
١٠٠ میلیون ریال
12ماه
١۴ میلیون ریال
١٢٠ میلیون ریال
12ماه
١٧ میلیون ریال


تبصره : خرید زمان) یکی از طرح های اعلام شده در سال ٨٣ در قالب حساب پس انداز مسکن " خرید زمان " است ، در این طرح در صورتی که دارندگان حساب های صندوق پس انداز مسکن ، متقاضی اخذ تسهیلات با سپرده از محل امتیازحساب صندوق پس انداز مسکن خود به میزان بیش از هشتاد میلیون ریال و تا سقف ١٢٠ میلیون ریال ، بدون طی نمودن حداقل مدت انتظار اولیه ١٢ ماهه باشند ، به شرط گذشت حداقل ۶ ماه از تاریخ افتتاح حساب خود می توانند ازامتیاز تسهیلاتی معادل نصف متوسط موجودی خود در طول صرفا یک دوره ۶ ماهه منتهی به تاریخ تقاضا یا ۵ ماه ، قبل از تاریخ تقاضای تسهیلات ، برخوردار گردند.
به عنوان مثال : در صورتیکه متقاضی ٢۴٠ میلیون ریال را به مدت ۶ ماه سپرده نماید می تواند از سقف تسهیلات ١٢٠ میلیون ریالی استفاده نماید.

3- باز پرداخت تسهیلات با توجه به درخواست کتبی گیرنده تسهیلات و مدت سپرده گذاری می تواند به صورت ساده یا ترکیبی (پلکانی و ساده ) تعیین گردد که در حال حاضر حداکثر 12سال میباشد.
 
جدول شماره (1)
 قدمت واحد مسکونی
سقف تسهیلات قابل پرداخت
حداکثر 20 سال
 200 میلیون ریال
بین 20 تا 25 سال
 120 میلیون ریال

جدول شماره (2)
حداکثر مدت زمان باز پرداخت
 12 سال


4- نرخ سود تسهیلات با توجه به مصوبات شورای پول و اعتبار در بخش مسکن با سپرده در زمان اعطای تسهیلات تعیین می شود.(نرخ سودهای سال 90 را در ایـــــــــــنجا مشاهده بفرمایید)
5- رعایت ضوابط و شرایط تعیین شده از سوی بانک جهت خرید واحدهای مسکونی غیر نوساز و غیر دست اول توسط متقاضیان الزامی است .
6- در صورتیکه دارندگان حساب های صندوق پس انداز مسکن دارای سابقه استفاده از تسهیلات با سپرده این بانک باشند صرفا پس از گذشت حداقل پنج سال تمام از تاریخ دریافت تسهیلات با سپرده قبلی خود ومشروط به تسویه حساب بدهی تسهیلات قبلی و یا انتقال مانده بدهی به غیر ، می توانند از تسهیلات جدید با سپرده جهت احداث یا خرید مسکن با نرخ سود تسهیلات با سپرده در بخش مسکن استفاده نمایند
7- واگذاری امتیاز این حساب به غیر به هر عنوان ولو به صورت وکالت ممنوع می باشد و استفاده از تسهیلات این حساب مشروط به مباشرت و مراجعه مستقیم شخص سپرده گذار خواهد بود(مگر در مقاطع زمانی خاص و با اطلاع بانک)
8- متوسط موجودی حساب بر اساس مقررات و شرایط تعیین شده توسط بانک و به ازای کمترین مانده در هرروز مورد محاسبه قرار خواهد گرفت.
9- دارندگان فعلی حساب های صندوق پس انداز مسکن در صورت لزوم فقط می توانند بستگان نزدیک( پدر،مادر، همسر، خواهر و برادر، فرزند ،نوه ،پدربزرگ و مادر بزرگ) خود را در حساب خود شریک نمایند و یا حساب خود را به آنان انتقال دهند.
10- سود پرداختی به حساب صندوق پس انداز مسکن در صورت انصراف دارنده حساب از اخذ تسهیلات وفسخ حساب، بر اساس نرخ سود سپرده گذاری کوتاه مدت عادی و به روش ساده محاسبه خواهد شد

تذکر:
 
آن دسته از سپرده گذارانی که قبل از تاریخ 86/03/01 نسبت به افتتاح حساب اقدام نمود ه اند و متوسط موجودی یک یا چند دوره سپرده گذاریشان کمتر از حداقل متوسط موجودی لازم تعیین شده جهت استفاده از سقف های تسهیلاتی جدید (بیش از ١٢٠میلیون ریال و حداکثر ١٨٠ میلیون ریال) می باشد، می توانند با افتتاح یک حساب صندوق پس انداز مسکن جدید و تجمیع امتیازتسهیلاتی مربوط به حساب جدید و حساب قبلی خود مشروط به رعایت نکات ذیل از سقفهای تسهیلاتی جدید استفاده نمایند:
١ – تجمیع حسابها صرفا جهت استفاده از سقفهای تسهیلاتی (بیش از ١٢٠ میلیون ریال و حداآثر ١٨٠ میلیون ریال) امکانپذیرمی باشد.
٢ – تجمیع حسابها صرفا برای حسابهایی که حداقل تاریخ افتتاح یکی از حسابها قبل از تاریخ اجرای طرح باشد امکانپذیر می باشد.
٣ – از تاریخ افتتاح یکی از حسابها حداقل ١٢ ماه باید گذشته باشد.
٤ – رعایت شرایط و ضوابط صندوق پس انداز مسکن مربوط به سقفهای تسهیلاتی تعیین شده ، از جمله حداقل مدت انتظار، حداقل متوسط موجودی در هر دوره به طور جداگانه و ... در هر یک از حسابها به طور جداگانه الزامی می باشد.


ب) تسهیلات تا سقف 250 میلیون ریال جهت خرید


کاربرد: انتقال سهم الشرکه بانک به خریداران واحدهای مسکونی احداث شده با مشارکت بانک

توضیح : پرداخت تسهیلات فروش اقساطی با سپرده از محل حساب صندوق پس انداز مسکن تا سقف 250 میلیون ریال صرفا به آن دسته از سپرده گذارانی که قصد خرید سهم الشرکه بانک در واحدهای احداث شده با مشارکت بانک مسکن را دارند امکان پذیر است .
حداکثر تسهیلات قابل پرداخت با رعایت سقف های مقرر به میزان سهم الشرکه بانک خواهد بود.
ضرایب برابری ، حداکثر ضریب برابری ، حداقل مدت انتظار اولیه و حداقل متوسط موجودی در هر دوره به طور جداگانه برای سقف های تسهیلاتی جدید 200 میلیون ریال ، 225 میلیون ریال و 250 میلیون ریال به شرح جدول زیر تعیین می گردد.
 

سقف تسهیلات (میلیون ریال )

ضریب برابری

حداقل مدت انتظار اولیه(ماه )

حداقل متوسط موجودی در هر دوره به طور جداگانه(میلیون ریال)

225

هر 6 ماه یک برابر

12

32

250

هر 6 ماه یک برابر

12

36

 
بهترین روش جهت استفاده از سقف های تسهیلاتی تعیین شده در حداقل مدت انتظار مربوطه ، افتتاح حساب با مبالغ زیر و حفظ موجودی در طی مدت انتظار تعیین شده باشد.
 

مبلغ سپرده گذاری( ریال)

مدت انتظار(ماه)

سقف تسهیلات( ریال)

100/000/000

12

200/000/000

112/500/000

12

225/000/000

125/000/000

12

250/000/000

 
حداکثر مدت بازپرداخت تسهیلات برای سقفهای تسهیلاتی بیش از 180 میلیون ریال نیز 12سال می باشد.
 
 

2- ساخت (کد7681)
کاربرد تسهیلات :
1 . ساخت واحد مسکونی به صورت انفرادی و یا یک واحد از مجتمع مسکونی که واحد مذکور متعلق به دارنده حساب باشد.
2 . ساخت واحدهای مسکونی به صورت مجتمع منوط به افتتاح حساب صندوق پس انداز ساخت مسکن حداکثر به تعداد واحدها و به نام مجتمع ساز

مدت زمان و مبالغ سپرده گذاری بر اساس سقف تسهیلات درخواستی
 

مبلغ سپرده گذاری (میلیون ریال)

حداقل مدت انتظار(ماه)

سقف تسهیلات (میلیون ریال)

120

6

120

100

9

150

100

12

200

125

12

250

150

12

300



سایر ضوابط و شرایط:
1 . دارندگان حساب صندوق پس انداز مسکن کد ( 8168) درصورتی که تاریخ افتتاح حساب آنها قبل از 16/7/87 باشد می توانند با افتتاح حساب صندوق پس انداز ساخت مسکن (کد 7681) و تجمیع امتیاز تسهیلات 2 حساب خود حداکثر تا 300 میلیون ریال جهت ساخت واحد مسکونی استفاده نمایند.
2 . نرخ سود دوره مشارکت براساس حداقل نرخ سود مورد انتظار در بخش مشارکت مدنی محاسبه گردد.
3 . حد اکثر مدت دوره مشارکت 18 ماه می باشد و تسهیلات گیرنده می بایست پس از اتمام پروژه ، برای تسویه نقدی و یا تقسیط تسهیلات مشارکت (فروش اقساطی) به بانک مراجعه نماید. در غیر اینصورت مشمول جریمه دیر کرد ناشی از تاخیر خواهد شد.
4. انتقال حساب صندوق پس انداز ساخت مسکن به بستگان نزدیک امکان پذیر می باشد.
5. سازنده تنها می تواند سهم الشرکه ( اصل و سود تسهیلات ساخت مسکن ) یک واحد را به نام خود فروش اقساطی نماید.
6. واگذاری واحدها و تقسیط اصل و سود تسهیلات ساخت بنام سازنده ، بستگان نزدیک وی ، دارندگان حسابهای صندوق پس انداز مسکن و مسکن جوانان ، دارندگان اوراق ممتاز و سایر افراد با سقفهای متفاوت امکان پذیر است.

شرایط فروش اقساطی (سهم الشرکه قابل تقسیط بانک) تسهیلات ساخت مسکن
 

ردیف

خریداران واحدها

 سقف سهم الشرکه قابل تقسیط (میلیون ریال)

حداکثر مدت بازپرداخت (مدت)

1

سازنده

300

12

2

بستگان نزدیک سازنده (مادر، پدر، همسر، فرزند، خواهر ، برادر، پدر بزرگ ، مادر بزرگ و نوه)

300

12

3

دارندگان حساب صندوق پس انداز مسکن(کد 8168)

300

18

4

دارندگان حساب پس انداز مسکن جوانان ( کد 8148)

300

20

5

دارندگان اوراق ممتاز

250

15

6

سایر افراد

180

8


 نکته 1:جهت اطلاع از نرخ سودهای بازپرداخت می توانید به اینجـــــــا مراجعه فرمایید.

 نکته 2: بروشور این حساب را میتوانید از اینجــــــــــــــا(خرید) و اینجــــــــــــا(ساخت) دانلود نمایید

نکته 3: شرایط تسهیلات 20میلیون تومانی مسکن نیز شبیه همان وام 18میلیون تومانی میباشد با این تفاوت که حداقل سپرده گذاری در جداول فوق بجای 26میلیون ریال ؛ مبلغ 29 میلیون ریال میباشد.



منتخبی از نظرات وبلاگ قبلی بنده:


ن وجدانی
چهارشنبه 31 فروردین 1390 04:37 ب.ظ
سلام بر شما.اگه میشه این مطلب را یک جوری بصورت تیتروار و خلاصه هم بنویسید تا امثال بنده که آشنایی کمتری دارند با کلیت این وام بهتر آشناشده و متوجه شوند.ممنونم.

مهرانه
سه شنبه 6 اردیبهشت 1390 10:16 ب.ظ
سلام .
در قسمت حداقل موجودی وام 18میلیونی نوشته اید 26میلیون ریال. این به چه معناست؟
ممنون میشم اگه جواب بدین.
پاسخ حسین كمیلی : من هم به شما سلام عرض میکنم.
معنی این قسمتی که فرمودید به این دو صورت بیان میشود:
1- هر 6ماه؛ به اندازه معدل حساب؛ به شما وام تعلق میگیرد به شرطی که این معدلها از 2میلیون و ششصد هزارتومان کمتر نشود.
2- وقتی هم که موعد دریافت وام شما گردید باز هم تا موعد دریافت وام نمیتوانید حساب خود را بطور کامل خالی کنید بلکه باید حداقل همین مقدار را تا هنگام تنظیم سند در حساب خود نگه دارید.(البته با یک سری تبصره ها و جزئیات که اینجا مطرح نمیکنم چون ممکن است باعث سردرگمی بیشتر شما شود).

پریا
شنبه 17 اردیبهشت 1390 08:12 ب.ظ
ماشااله به حوصله تون چه کامل نوشتید!!!
حالا اگه حوصله اش را داشتید در مورد تسهیلات مسکن جوانان هم یه توضیحاتی بفرمائید
پاسخ حسین كمیلی : سلام همکار گرامی؛
در مورد حساب جوانان نیز بطور مفصل توضیح داده ام که آدرس آن در لینکهای سمت چپ صفحه و نیز در پایین همین مطلب موجود میباشد.
در ضمن بنده از خوانندگان پروپا قرص وبلاگ شما هستم.موفق باشید.

بابک
جمعه 17 تیر 1390 08:17 ق.ظ
با عرض سلام . من 5 میلیون وام مسکن گرفته ام و 8 سال کامل با اقساط 64500 پرداخت نموده ام نهیمن سال هم اولین قسط را دادهم برای تسویه چقدر باید به بانک برگردادنم . در ضمن سال 81 وام گرفته ام
پاسخ حسین كمیلی : سلام بر شما دوست گرامی؛
شما نفرموده اید که وام شما با چه نرخی و چند ساله میباشد.در هر حال توصیه بنده این است که اگر درصدد دریافت وام جدیدی نیستید یا قصد فروش منزل خود را ندارید برای فسخ قرارداد خود اقدام نکنید چون در واقع شما سالهای سخت تر پرداخت را پشت سر گذاشته اید و اکثر سود وام را نیز پرداخت نموده اید.
اما در هر حال چون در هنگام فسخ قرارداد ؛ سود سالهای آتی حذف میگردد بهتر است برای اطلاع دقیقتر از مبلغ فسخ قرارداد به شعبه دریافت وام مراجعه نمایید.موفق باشید

9- آخریــن اخبار طلا،ســکه،ارز  و بازار بورس
10-معرفی وبلاگ چهره‌های مشهـــــــور
11- اطلاعات تـلفن مراکز استانها(118)
12- شماره‌های sms مورد نیاز شما
13-نیم نگاهی به وبلاگ همکاران
14-شماره‌های پیامکی پرکاربرد
15- لینک دانلود موبایل بانک
16-معرفی سایتهای جالب
17- معرفی SWF هــــا


*** اگر مطلب ارائه شده در اینجا برای شما مفید بود با کلیک بر روی +1 و دادن امتیاز در گوگل، آنرا به دیگران نیز معرفی نمایید.



طبقه بندی: مطالب بانکی و اقتصادی، 
دنبالک ها: حساب مسکن جوانان، حساب ممتاز، نحوه قسط بندی وام مسکن،
ارسال توسط حسین كمیلی
جدیدترین اخبار بانک مسکن :                          
>> معرفی خدمات جدید موبایل بانک مسکن(شبا-بارکد و...) +لینک دانلود  - اطلاعات بیشتر در اینجــا
>>
معرفی همبانک مسکن-متصدی خدمات متنوع بانکی در دستان شما!! - اطلاعات بیشتر در اینجــا
>
> افزایش سقف تراكنش‌های مالی از درگاه‌های الكترونیك بانك مسكن-اطلاعات بیشتر در اینجــا
>> شرایط جدید ملک خریداری‌شده جهت دریافت وام خریدمسکن - اطلاعات بیشتر در اینجــــــا
>
> نرم افزار‌جدید موبایل‌بانک مسکن مبتنی بر سیستم‌عامل IOS-اطلاعات بیشتر در اینجــا
>> امكان ارسال پایا و ساتنا از طریق خودپردازهای بانك مسكن- اطلاعات بیشتر در اینجــا
>> برداشت وجه بدون کارت از خودپردازهای بانک مسکن!!! - اطلاعات بیشتر در اینجــــا
>
> آشنایی با سیستم پرداخت الکترونیکی عوارض - اطلاعات بیشتر در اینجــــــــــا


:. خدمات مشتریان بانک مسکن با شماره تماس66723015-021 پاسخگوی سوالات شما عزیزان
      در حوزه
خدمات بانکداری الکترونیک می باشد.
:. همچنین برای طرح سوالات خود در زمینه وام و تسهیلات بصورت تلفنی با شماره 61088-021
      دایره ارتباط با مشتریان بانک مسکن تماس حاصل نمایید.

:. بنده نیز در همین وبلاگ تا حد امکان پاسخگوی سوالات شما عزیزان خواهم بود . شما میتوانید سوالات خود را در این لینک ثبت نمایید:   http://hoseinonline.mihanblog.com/post/237 





در این وبلاگ
در كل اینترنت

کمک به کودکان عزیز سرطانی

ساعت اختصاصی وبلاگ


امروز :
اطلاع‌رسانی صوتی-تصویری
در وبلاگ حسین کمیلی

ادامه اطلاع رسانی بصورت ویدوئو-کلیپ
در پایین همین ستون
مطالب متنوع
موضوعات
آرشیو مطالب
امکانات جانبی(1)
اخبار گوناگون

امکانات جانبی (2)
آمار سایت
بازدیدهای امروز : نفر
بازدیدهای دیروز : نفر
كل بازدیدها : نفر
بازدید این ماه : نفر
بازدید ماه قبل : نفر
تعداد نویسندگان : عدد
كل مطالب ارسال شده: عدد
آخرین بازدید :
آخرین بروز رسانی :
  • پراکندگی جغرافیاییِ بازدیدکنندگان این وبلاگ
  • free counters Search Engine Submission - AddMe
    استــخدام

    آگهـــــــــی
    ادامه اطلاع‌رسانی صوتی-تصویری
    در وبلاگ حسین کمیلی